財務咨詢從理論上說是管理咨詢的一種，剖析財務咨詢的內涵首先要深刻理解管理咨詢的涵義。咨詢，傳統意義上講是指征求別人意見、求助于人或給人出主意、提建議、定計謀之意。管理咨詢既可以被看作一種專業服務，又可以被視為提供實際咨詢和幫助的一種方法。對管理咨詢較為的定義是：“幫助管理者和組織，通過解決管理和經營的問題，鑒別和抓住新機會，強化學習和實施變革以實現組織目的和目標的一種獨立的專業性咨詢服務。”

財務咨詢無論是對宏觀經濟運行，還是對企業、個人理財活動都具有重要意義。它具有以下功能：

宏觀方面

財務咨詢可以引導理性投資，優化社會經濟資源配置。在市場經濟運行過程中，在“看不見的手”的支配下，財務主體盡其所能追求財務利益化，但由于會受到信息、能力等方面的限制，其財務行為難免會出現盲動性、滯后性，這不但會造成財務主體利益受損，而且對國民經濟產業整體協調發展非常不利。財務咨詢服務于微觀經濟主體，彌補其能力的不足，減少其決策的失誤，客觀上減少了投資者的盲目性，校正了市場反應的滯后性偏差，有利于優化全社會資源配置。而且，中國內部企業將直面全球競爭，財務咨詢將是企業在低效的管理水平和有限的人力資源條件下，提升財務運營能力、綜合管理能力、綜合競爭力的有效手段，其現實意義非常重大。

財務管理的功能包括財務預測、財務決策、財務計劃、財務控制和財務分析五個部分。財務預測是根據財務活動的歷史資料，考慮現實的要求和條件，對未來的財務活動和財務成果作出科學預計測算的行為；財務決策是對財務方案、財務政策進行選擇和決定的過程。

財務計劃是以貨幣形式協調安排計劃期內投資、籌資及財務成果的行為。財務控制是指對企業資金投入及收益結果進行衡量與校正的行為。

財務分析是以會計核算和報表資料及其他相關資料為依據，對企業等經濟組織過去和現在有關經營狀況進行分析與評價的經濟管理活動。

財務咨詢從理論上說是管理咨詢的一種，剖析財務咨詢的內涵首先要深刻理解管理咨詢的涵義。咨詢，傳統意義上講是指征求別人意見、求助于人或給人出主意、提建議、定計謀之意。管理咨詢既可以被看作一種專業服務，又可以被視為提供實際咨詢和幫助的一種方法。對管理咨詢較為的定義是：“幫助管理者和組織，通過解決管理和經營的問題，鑒別和抓住新機會，強化學習和實施變革以實現組織目的和目標的一種獨立的專業性咨詢服務。”

目前， 財務理論界較為明確地提出的財務咨詢的概念是：“財務咨詢是指具有財務與會計及相關專業知識的自然人或法人，接受委托向委托人提供業務解答、籌劃及指導等服務的行為。”財務咨詢的涵義應當是十分寬泛的，無論是接受委托提供專業服務的財務咨詢，還是從屬于管理提供咨詢服務的附屬性財務咨詢，都應是不可或缺的。因此，可以將財務咨詢大體定義為：咨詢公司、證券公司、投資銀行等專業機構及其專業人員，為客戶、投資者等服務對象提供的有關資產管理、證券投資等財務方面的管理咨詢服務，即一切有關財務的咨詢服務活動都是廣義上的財務咨詢。